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Transações suspeitas

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O que são transações suspeitas?

Transações suspeitas são aquelas que levantam dúvidas sobre a legalidade ou a origem dos recursos utilizados. 

Essas transações podem ser identificadas por instituições financeiras e reportadas aos órgãos reguladores.

Como funcionam as transações suspeitas?

As transações suspeitas são identificadas por meio de análises de comportamentos financeiros. 

Por exemplo, transações incomuns em termos de valores, frequência ou destinos podem levantar suspeitas de golpes como skimming e carding.

Qual a responsabilidade dos bancos em transações suspeitas?

A responsabilidade dos bancos em relação às transações suspeitas varia de acordo com as regulamentações de região. 

No entanto, em muitas jurisdições, os bancos têm a obrigação legal de implementar sistemas de monitoramento e detecção de atividades suspeitas. Eles são esperados para:

  • Identificar transações e reportar transações suspeitas
  • Colaborar com as autoridades, fornecendo informações e apoio
  • Manter registros detalhados de todas as transações

Qual a importância do monitoramento de transações suspeitas?

O monitoramento de transações suspeitas é importante para prevenir crimes financeiros, como lavagem de dinheiro. 

Além disso, instituições financeiras estão sujeitas a penalidades e sanções caso não adotem medidas suficientes para prevenir esses crimes. 

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